Optimisez votre avenir
Au Cabinet Guichen, nous offrons un conseil indépendant en gestion de patrimoine et investissements financiers, avec des solutions personnalisées. Vous êtes libre de suivre nos recommandations, encadrées par une lettre de mission. Notre modèle transparent peut voir les coûts pris en charge par les promoteurs des solutions.
Conseil patrimonial
Une approche personnalisée pour gérer et développer votre patrimoine
Nous avons structuré notre processus de conseil en huit étapes clés, validées successivement avec vous :
Patrimoine actuel
Inventaire des actifs, passifs, revenus, charges, assurances, fiscalité, retraite et succession.
Constant de situation
Une analyse factuelle de votre situation.
Définition des objectifs
De vos objectifs immédiats à vos ambitions à long terme.
Stratégie patrimoniale
Une direction claire pour optimiser vos ressources et atteindre vos objectifs.
Propositions de solutions
Des recommandations non contraignantes pour structurer votre patrimoine de manière optimale.
Projection du patrimoine futur
Simulation de l’impact des solutions proposées sur votre patrimoine.
Évaluation de l’évolution
Visualisation des écarts entre votre situation actuelle et celle après mise en œuvre des solutions.
Documents d’accompagnement
Annexes incluant des simulations chiffrées, prospectus et documents nécessaires à la mise en œuvre.
Discrétion
Des recommandations claires et une transparence totale
Pour réaliser une analyse complète et précise, nous collectons diverses informations indispensables. Cela inclut vos pièces d’identité et un justificatif de domicile, ainsi que des documents relatifs à votre situation familiale, tels que le livret de famille, les contrats de mariage ou de PACS, et les éventuelles donations.
Nous examinons également vos documents fiscaux, comme les déclarations de revenus, les avis d’imposition et les taxes, ainsi que les relevés de vos avoirs financiers, comprenant comptes bancaires, épargne et contrats d’assurance-vie. Les informations liées à vos emprunts en cours, vos projets à venir, vos relevés de carrière et vos contrats de prévoyance sont également analysées.
Ces données nous permettent de mieux comprendre votre situation patrimoniale afin de personnaliser nos recommandations.
Savoir-faire
Pourquoi choisir nos services de conseil patrimonial ?
Des recommandations sur-mesure
Nous vous accompagnons dans l’application partielle ou globale des stratégies définies pour optimiser votre patrimoine.
Une large diversification
En tant que courtiers, nous travaillons avec un large éventail de banques, assureurs, sociétés de gestion et promoteurs immobiliers, sans jamais privilégier de solutions internes.
Un suivi rigoureux et évolutif
Votre conseiller s’assure régulièrement que vos investissements restent alignés avec vos besoins actuels et la performance et les caractéristiques de votre patrimoine.
Du diagnostic à l’accompagnement durable
Notre démarche est conçue pour vous offrir une expérience transparente et sécurisée. Profitez d’un accompagnement financier, fiscal et juridique indépendant pour des décisions et une protection de vos intérêts.